Сравнение отмывания денег: криптовалюты и фиаты

Сравнение отмывания денег: криптовалюты и фиаты

Отмывание денег с помощью битка на самом деле является неэффективным из-за сложности схем и высокого при этом риска.

Нет сомнений в том, что криптовалюты обезпечивают преимущества для человека, компании и учреждения, облегчая тем доступ к финансовым продуктам и услугам.

Согласно отчёту ООН, отмывание денег обходится мiровой экономике от 800 до 2 триллионов долларов в год. Это составляет 2-5% мiрового ВВП. Сегодня более 90% отмывания денег всё ещё остаются незамеченными.

Однако развитие технологий привело к появлению более новых и более быстрых инструментов. Преступники используют эти достижения для продолжения отмывания денег. В то же время, государственные органы и финансовые компании используют различные технологии для выявления атрибутов транзакций и помогают выявить мошенничество.

Отмывание денег с помощью битков

Является ли биткойн (BTC) реально – предпочтительным способом для преступников отмывать деньги?

Криптоактивы представляют собой цифровое представление стоимости, которую можно торговать или передавать в цифровом виде и использовать в качестве формы оплаты. Биткойн – самый популярный цифровой актив, используемый сегодня. В средствах массовой информации биткойн часто ассоциируется с печально известным «Шёлковым путём» – первым онлайновым современным рынком даркнета – где пользователи онлайн покупают такие предметы, как оружие и незаконные наркотики, анонимно. В 2013 году ФБР закрыло первую итерацию этого рынка.

Основной медиа-контент о биткойнах и цифровых активах фокусируется на криминальной деятельности, а не на технологиях и инновациях. Типичная риторика звучит так: благодаря своей анонимности биток может помочь преступникам. Если углубиться в это утверждение, то вопрос стоит так: а является ли биткойн предпочтительным методом для преступников, отмывающих денег?

Как насчёт банков?

Ещё один тендер на оплату – наличные. Банкам по-прежнему требуются традиционные системы идентификации, использующие наименее изменчивые типы пользовательской информации для перевода и перевода денег. Национальные границы сильно ограничивают время обработки и перевода физической валюты. Менее очевидным для типичного потребителя является то, что деньги можно отправлять с ноутбуков и компьютеров с помощью пары щелчков мыши, а переводы можно размещать или маскировать в подобной матрешке системе подставных компаний в стратегических юрисдикциях.

Привратники нашей финансовой системы также связаны с отмыванием денег.

Глобализация означает новые возможности для разработки сомнительных способов перевода денег, которые используют экономическое неравенство между странами. Джон Суини, британский журналист-расследователь Би-Би-Си, заявил: «Плохо говорить об отмывании денег. Вместо этого вы говорите о структурах управления активами и налоговых льготах». Банки, хранители нашей финансовой системы, также связаны с отмыванием денег.

Финансовые учреждения неоднократно оштрафованы за неспособность соблюдать строгие законы о борьбе с отмыванием денег. Скандал с отмыванием денег в HSBC за 881 миллион долларов – это всего лишь одна история, которая проникла в СМИ и стала оригинальным документальным фильмом Нетфликс. Технологии и инновации в области цифровой валюты обещают более эффективные, надёжные и масштабируемые способы перемещения и передачи активов в нашей глобальной экономике, но какие достижения ещё необходимы?

Штрафы за отмывание денег

2019 год стал рекордным с точки зрения количества наложенных штрафов: власти выдали 58 штрафов за отмывание денег на общую сумму 8,14 миллиарда долларов США, что вдвое превышает сумму, наложенную в 2018 году, с 29 штрафами на 4,27 миллиарда долларов США. Американские регуляторы были самыми агрессивными, наложив 25 штрафов на общую сумму 2,29 миллиарда долларов, а Великобритания заняла второе место с 12 штрафами на 388,4 миллиона долларов (согласно недавнему отчёту).

Две трети штрафов за отмывание денег были наложены на банки, в то время как приблизительно 17% были наложены на организации в секторах азартных игр, азартных игр и криптовалюты. Эти отрасли подлежат более тщательному контролю со стороны регулирующих органов, поскольку они являются обычными каналами отмывания денег.

Оригинал.

Добавить комментарий